El Grupo Unicaja ha alcanzado unas ganancias netas de 111 millones de euros en el primer trimestre del año 2024. Si se excluye el gravamen temporal a la banca, el beneficio hubiera sido de 189 millones, con un aumento del 93,2% respecto al año anterior. La entidad bancaria se apoya en el aumento interanual del 32,3% del margen de intereses y en el descenso del 39,5% de las necesidades de provisiones y otros resultados.

El margen de clientes se ha incrementado, en este periodo, 17 puntos básicos llegando al 2,91%. El resultado básico ha aumentado un 36% por la "mejora del margen de intereses, la estabilidad en las comisiones netas y la contención de los gastos de explotación". El ratio de eficiencia ha mejorado en ocho puntos porcentuales en los últimos doce meses, hasta el 48,6%.

La cifra de préstamos y créditos ha aumentado un 5,2%, 1.757 millones de euros. Entre ellos, 520 millones se destinaron a hipotecas particulares, siendo más alta en regiones con mayor dinamismo económico como Málaga, Sevilla o Madrid. Los recursos de clientes han tenido una evolución estable. Los medios de los clientes minoristas se han reducido un 0,8% en el primer trimestre y un 0,7% en los últimos doce meses.

La tasa de cobertura de los activos improductivos ha alcanzado un 69,7%; la de activos dudosos se situó un 66,1%, y la de activos adjudicados está en el 73,9%. La intensa reducción de NPAs y el incremento de las coberturas sitúan la caída interanual, en términos de NPAs netos, en el 37%.

La tasa de morosidad ha descendido un total de 0,58 puntos porcentuales en los últimos doce meses, situándose en el 2,98%. El coste del riesgo trimestral ha alcanzado los 25 puntos básicos. De esa forma, Unicaja mantiene unos “elevados y sólidos niveles de solvencia”, con un exceso de capital sobre los requerimientos regulatorios de 6,8 puntos porcentuale en capital total y de 6,3 puntos porcentuales en CET1. Los niveles de liquidez se mantienen elevados, con una ratio LtD del 73,5% y una LCR del 294%.